NASLOVNADRUŠTVO
Škakljiva pitanja na bankovnim šalterima

FOTO: SB Online

Škakljiva pitanja na bankovnim šalterima

9.2.2020. 16:27 | priznajem.hr IZVOR: priznajem.hr PREGLEDA: 1401

Svaki put kada građanin uđe u banku kako bi podigao novac u vrijednosti većoj od tisuću eura, ali i manje od toga ako se ocijeni opravdanim, može očekivati provjeru podataka među kojima i onih koji kod nekih uzrokuju nelagodu, no nadležni ističu da se to radi zbog borbe protiv pranja novca i terorizma.

Mjere “dubinske analize” stranaka na šalterima, koje proizlaze iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, obavljaju se među ostalim pri svakoj povremenoj transakciji koja predstavlja prijenos novčanih sredstava u vrijednosti većoj od tisuću eura.

Obavljaju se i ako postoji sumnja u vjerodostojnost i primjerenost prethodno dobivenih podataka o stranci i uvijek kada u vezi s transakcijom ili strankom postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma, bez obzira na sva propisana izuzeća i vrijednost transakcije.


Zakonom je propisano koji se podaci prikupljaju pri obavljanju dubinske analize. Za fizičku osobu to su ime i prezime, prebivalište, dan, mjesec i godina rođenja, identifikacijski broj, naziv i broj identifikacijske isprave, naziv i država izdavatelja te državljanstvo/državljanstva fizičke osobe, potom podaci o namjeni i predviđenoj prirodi poslovnog odnosa, podaci o izvoru sredstava koja jesu ili će biti predmet poslovnog odnosa i naposljetku podaci o izvoru sredstava koja jesu ili će biti predmet transakcije.


Tako je za očekivati da vam u banci prije nego zatražite isplatu novca daju obrazac u kojem vam postavljaju posve osobna pitanja kao primjerice koji je izvor vaših sredstava, koja je svrha transakcije odnosno u što ćete potrošiti novac, pa sve do toga da odgovorite gdje radite. Slična pitanja dočekat će vas i ako ste vi taj koji šalje novac, primjerice sinu studentu u Škotskoj.

Dobro je znati da se po zakonu prikupljeni podaci mogu obrađivati isključivo za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, da je banka dužna upoznati stranku sa svrhom prikupljanja podataka, ali i da, ako klijent banci odbije dati tražene podatke, novac ne može biti isplaćen.

    Za nadzor provedbe nacionalnih propisa koji reguliraju sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma u kreditnim institucijama i podružnicama kreditnih institucija koje su osnovane u Republici Hrvatskoj, nadležna je Hrvatska narodna banka. Iz HNB-a objašnjavaju da se radi o sustavu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma koji je u nadležnosti više institucija koje pak imaju svoje uloge, te međusobnu suradnju.

U sustavu sudjeluju tri vrste tijela i to tijela prevencije u koje spadaju banke, mjenjači, brokeri, osiguravajuća društva, priređivači igara na sreću i ostali, potom tijela nadzora, te tijela kaznenog progona.

“Banke su zapravo prva linija obrane od pranja novca i financiranja terorizma, a adekvatno obavljanje njihove preventivne funkcije iznimno je važno”, kazali su u odgovoru na pitanja Hine iz HNB- a.

Po zakonu su mjere dozvoljene prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa sa strankom, pri svakoj povremenoj transakciji u vrijednosti većoj od tisuću eura, ako postoji sumnja u vjerodostojnost podataka o stranci ili kada postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma.

“Kada banka uoči određene indikatore koji mogu upućivati na to da se radi o sumnjivoj transakciji s aspekta pranja novca i financiranja terorizma, mora takvu transakciju prijaviti Uredu za sprječavanje pranja novca, te tako ispunjava svoju preventivnu funkciju koja je povjerena zakonom”, ističu u HNB- u.

U Poreznoj upravi kažu da su financijske institucije jednom godišnje obvezne Ministarstvu financija, Poreznoj upravi dostaviti informacije o računima o kojima se izvješćuje kao i identifikacijske podatke vezane uz vlasnike računa, što znači da su obvezni provoditi pravila izvješćivanja i dubinske analize klijenata za automatsku razmjenu informacija o financijskim računima u skladu sa propisima EU, mnogostranim sporazuma između nadležnih tijela o automatskoj razmjeni informacija o financijskim računima i FATCA sporazuma.

Napominju da Hrvatska zajedno sa još 105 država, uključujući države članice EU, razmjenjuje informacije o financijskim računima na temelju mnogostranih sporazuma nadležnih tijela o automatskoj razmjeni informacija u području poreza i sa SAD- om na temelju Sporazuma FATCA.

Bankari pak kažu kako zbog tih pravila sve više klijenata negoduje, njima je gotovo neugodno postavljati tako privatna pitanja, a umjesto odgovora vrlo često znaju naići na grube riječi, jer ljudi i dalje žele svoju privatnost, kažu. Oni su prisiljeni pitati, a građani to sve teže prihvaćaju i ne mire se s tim da sustav u kojem veliki kriminalci izbjegavaju zatvor, pomišlja kako bi “mali čovjek”, kojemu dijete pomaže “podebljati” ionako mršavu mirovinu, mogao biti netko tko pere novac ili, ne daj Bože, financira teroriste. (HINA)

izvor: www.priznajem.hr





Tagovi: banke, šalteri, pitanja, novac

*Komentari se objavljuju u realnom vremenu i SB Online ne može biti odgovoran za ono što korisnici objave. Zabranjeno je vrijeđanje i klevetanje. Takvi će komentari biti obrisani, a njihovi autori prijavljeni nadležnim službama.

Pretraži SB Online

SLAVONSKI BROD VRIJEME

ČITAJTE NA SBonline

.

KREĆE REZANJE DOZVOLJENIH MINUSA: Pojedini građani bi mogli platiti razliku od više tisuća kuna

.

Danas moguća kiša, no i dalje toplo

.

Samo 6 sastojaka: Recept za slavni puding od banane zbog kojeg ljudi satima čekaju u redu

.

Časni i pošteni: Slavonski srednjoškolci pronašli pa vratili torbu s novcima i dokumentima

.

Vrana iz jednog hrvatskog kafića ʺmaznulaʺ 20 kuna

.

Zlatko Dalić ponovno pozvao Slavonca na dvoboj protiv Švicarske, Švedske i Francuske

.

Mirela Ahmetović: Tomašević ne može pobijediti Bandića, a SDP ne treba instant-rješenja za Zagreb

.

Poznati detalji jučerašnje nesreće

.

Teško ozlijeđena pješakinja

.

Čuvajmo žene kao kap vode na dlanu

.

Capakova zamjenica: Neugodno će biti onima koji ne nose maske

.

Gorivo drastično poskupilo

.

JE LI SVE BILO TRANSPARENTNO? Tvrtka uhićenog Peteka izvodila radove na postaji pogranične policije u Slavonskom Brodu

.

Pogledajte što je pronađeno na igralištu, iz kluba mole za pomoć

.

Županijski stožer poslao nove brojke o zaraženima

.

Još uvijek se traga za nestalim Draženom Zlomislićem, pretraženo je preko 7 kilometara kvadratnih površine do sada

.

Ništa od spajanja neradnih dana: ʺAko misliš da je 2020. katastrofa, pazi kaosa 2021. godine!ʺ

.

Nacionali stožer obavijestio o većem broju novooboljelih

.

Danas sunčano, krajem dana više oblaka

.

Ogromna promjena u osnovnim školama, što mislite o njoj?

.

Bakin recept: Džem od šljiva s rumom uz koji palačinke postaju najtraženiji desert

.

POLICIJA VEČERAS IMA PUNE RUKE POSLA: Još jedna prometna nesreća na ulicama Slavonskog Broda

.

Slijetanje motociklista u Slavonskom Brodu

.

Mijenja se dosta toga: HZJZ objavio promjene za izolaciju i testiranja

.

Oproštaj Rakitića od reprezentacije

.

Komentar na društveno-političku situaciju: Analni speleolozi, moralne nakaze i dežurni mudobrižnici

.

Prošlo je 29 godina od stradavanja heroja Vukovara Luke Andrijanića

.

Pulmolog objasnio kako razlikovati koronavirus od gripe

.

Najvažnije cijepljenje protiv gripe do sada

.

Tko je mladić koji je jučer bio suorganizator prosvjeda podrške za Vinka Grgića?

FOTONALAZ

Marketing na slavonsko-austrijski način